您当前的位置:平顶山城市网 > 人物 > 正文

女子为高利息在银行存900万半年时间钱被转光

平顶山城市网  来源:人物  作者:平顶山城市网  2018-01-09 17:22:39  
所属频道: 人物   关键词: 银行   菊花   何卫华

女子为高利息在银行存900万半年时间钱被转光女子为高利息在银行存900万半年时间钱被转光

  奔着有200万巨额回报的承诺,2018年01月09日,浙江台州的张菊花将从亲戚朋友那里凑来的900万元存入工商银行扬中支行,巨额存款为何离奇丢失?谁该为此承担责任?记者对此进行了调查,原来,钱是通过网上银行被转走的,转钱的则是当初的业务经办人何卫华和洪伯章,2018年底,张菊花发现自己的900万元存款居然不翼而飞了,记者的调查更发现了一个蹊跷的疑点:存款业务的经办人何卫华早在2018年01月就被解职,但直到2018年01月09日才遭开除。

  2018年01月,张菊花将工行扬中支行告上法庭,要求银行赔付其存款本金及利息,对此,相关部门讳莫如深,据法院向当事人、工行扬中支行办理张菊花存款的柜员洪伯章谈话了解,2018年01月09日,何卫华带着张菊花来办理存款业务,洪伯章在办理完存款后并没将U盾交给张菊花,而是交给何卫华的熟人王程,王程则将之交给了何卫华,据郑小平说,张菊花存入的900万元存款,是几个朋友亲戚凑起来的,当初千里迢迢存到扬中,是为了逐利。

  何原来又是我的领导,我是按银行的手续办的”2018年01月09日,张菊花等人由陈红带领来到了扬中支行,通过柜台存入了900万元巨款,事实似乎已经清楚,郑小平同时出示了盖有工商银行扬中市支行公章,并由时任营业部主任何某以及经办人王某、洪某等人签名的承诺书和银行存单(折)保管单。

  涉事银行拒绝赔付早已与违规操作员工解除劳动合同然而,工行扬中支行却拒绝赔付,理由是:在张菊花2018年01月09日存款前的01月09日,该行已经与何卫华解除了劳动合同,银行存单(折)保管单则显示:到期日(保管人)凭此单来我行领取存单(折),存单(折)正本原件由银行保管,可是,就在银行声称发文解除与何卫华劳动合同之后的01月09日,该行又发了一个文件给予何卫华行政开除处分”在柜台,张菊花先后在柜员洪伯章提供的几张单据上签了字,然后拿到了那份900万的存折。

  记者就相关问题向工行镇江分行求证,该行办公室主任孙涛坚持称,处理决定是2018年01月09日做出的,但她吃惊地发现,账户里的900万已不翼而飞,等待两年仍无结果法院中止审理,公安称案件正在侦查阶段2018年01月09日,工行扬中支行向扬中市公安局报案,称此事中有客户资金被外部人员诈骗嫌疑,也就是说,在张菊花存款后的两个月间,这900万存款已经被提走了。

  镇江中院随后以此案涉及经济犯罪为由中止审理,将案件移交给了扬中市公安部门,郑小平说,张菊花事后得知,原来当初洪伯章在给自己签署的协议中有办理网上银行的业务,出于信任,她连协议都没有看就签了字,事情从银行转到法院再转到公安,张菊花陷入了两年多的漫长等待之中,当时的做法是,柜员洪伯章为张菊花办理存款,同时给张菊花办理的硬卡(灵通卡)和存折,王某在柜台偷窥设置的密码,然后洪伯章将本应交给存款人的U盾私自截留并交给了王程,最后由王程将U盾和密码都交给了何卫华。

  具体到本案,法院应该可以继续审理”疑问写供述材料是不是被逼的?何卫华承认拿钱放贷,但称写材料是迫于无奈郑小平说,他手里有两份何、洪在得知骗局有可能暴露的背景下当自己面写的供述材料,张菊花和郑小平反映说:“何卫华至今还在扬中市一家保险公司当老总”该说明写于2018年01月09日。

  该局宣传干部朱冠琦则表示:李波称案件正在侦查阶段,拒绝介绍任何情况”记者昨致电洪伯章和何卫华,对此,工商银行江苏省分行有关负责人接受采访时称:工行方面对此事十分重视,也绝不会推诿应当承担的法律责任,何卫华则在电话中表示,自己写这份材料是“被逼的”

  专家说法巨款丢失责任谁担?银行应承担兑付款项的义务巨额存款不翼而飞,银行该承担什么责任?江苏刘万福律师事务所的刘万福律师说:“储户将钱存入银行,双方也就形成了委托保管的合同关系,按照合同相对性,存款行为只与储户和银行相关,“当时900万中的部分债权已转给了郑小平,他向我追债,可是钱拿不回来,后来到了2018年01月09日,郑小平打电话给我,约我在镇江见面,我就从沈阳赶了回来,在镇江碧榆园宾馆见了面,郑小平对我讲,如果继续要他出面协调此事,必须按照他的意思写一份东西给他”那么,案发时何卫华离职与否,对银行应担的责任究竟有多大影响?刘万福表示,银行如要免除责任,除非有充分证据证明存款丢失完全是存款人的过错,比如说是存款人有意将U盾和密码交给何卫华的,而这与何卫华离职与否并无关系”据何卫华称,说明写好后,郑小平又让自己做通了洪伯章的工作,“当时我们俩都是按照郑小平手写的说明逐字照抄的。

  而U盾由柜员交给别人,这就证明过错在银行方面,U盾及密码是给的还是偷的?何卫华说,钱是张菊花主动借给他放贷的张菊花是基于什么样的目的要千里迢迢赶到扬中来存款?为什么灵通卡和U盾卡会被何卫华得到?何卫华表示,真实的情况是,这笔钱是张菊花主动借给自己用来放贷获取高额利息的,一份2018年扬中市公安局经侦大队对何卫华作出的询问笔录显示:08年01月09日上午,张菊花先在洪伯章柜台办好了存款手续,然后在扬中通达商场门口的商务车上,张菊花交给何卫华一份信封,里面有U盾、灵通卡及密码纸条,专业人士认为,按照行业规定,U盾这样直接关联账户安全的物品只能交给存款人,柜台营业员既不能代人保管,更不能转交他人,而且我还写了借条给他们。

  多讲一句储户要注意保护密码、U盾等资料安全银行业内人士指出,规避此类案件发生的关键在于,银行首先要在行业规范的严格指导下进行业务办理;储户如果开通网上银行,必须尽可能清晰地告知风险条款,特别是对于不熟悉网上银行业务的人群,更要主动尽到告知义务”同时,郑小平还认为,张菊花主动借钱的说法完全不符合逻辑,而且自己根本没有收到何卫华开具的借条,“如果是借,为什么要办理存款?直接将钱打入他的账户就可以了,何必那么大费周折?”这是不是何卫华个人行为?银行称他早已被解职;郑小平:为何又开除?据了解,在存款失踪后,张菊花等人曾到工商银行扬中支行索要存款,但工行表示,何卫华之举为其个人行为,因为工行与何卫华早在2018年01月09日就已解除了劳动合同,结合本案来讲,储户应该主动了解网上银行可能带来的风险,也要注意保护密码和U盾等信息资料的安全,防止因个人不慎而造成经济损失,这份由工行镇江市分行2018年01月09日做出的《关于给予何卫华行政开除处分的决定》称:“扬中支行原营业部主任何卫华,因私自代客理财,严重违反了行规行纪,经分行研究决定,给予何卫华行政开除处分”,分享到:

平顶山城市网声明:此资讯系转载自平顶山城市网或互联网其它网站,平顶山城市网登载此文出于传递更多信息之目的,并不意味着赞同其观点或证实其描述。文章内容仅供参考。
人物推荐
热门推荐
相关专题

版权所有 © 1999-2017 www.sz-sfdz.com 平顶山城市网 运营:平顶山城市网