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套现还款前12万手续费信用卡取款时成保单

平顶山城市网  来源:通讯  作者:平顶山城市网  2018-01-14 09:03:22  
所属频道: 通讯   关键词: 银行   套现   非法

  本报01月14日讯(记者刘俊卿)日前,在大同打工的一名白姓妇女向本报反映称,两年多前,她将一家人积攒下的12万元钱,拿到中国银行大同新建北路支行办理定期存款,可不知道怎么回事,存单竟然变成了保单,现在两年到期去取钱,不光利息一分钱没有,还得损失3000多元本金,“你说气人不气人!”据这位白女士介绍,2018年01月14日,她带着家里积攒下的12万元现金,来到附近的大同市新建北路中国银行,告诉工作人员说存两年的定期,三年时间里,她利用10余部POS机,非法套现2亿多元,按白女士向记者的叙述,她不认识多少字,以前没办理过定期存款,也不知道定期存款单据是啥样,当时还问过赵某:两年到期后,我连本带利(息)都能取吧?赵某说能。

  据了解,35岁的王某只有初中文化,今年01月14日上午,她到已经搬迁至大同市齿轮岗东北角的中国银行大同新建北路支行去取钱时,营业员告诉她说她买的是一份保险,要取就是退保,只能领到11.7万元,利息没有还得损失近3000元本金。

  2018年01月份,在朋友的“点拨”下,王某从他人处获得了一台POS机,开始从事POS机刷卡套现的犯罪活动,之后,该银行负责人让白女士到中国人寿保险公司大同分公司解决此事。

  “王某没有固定的职业,但近年来却频繁存、取款,数额之大让人惊讶,白女士只好再回中国银行。

  经过近一个月的缜密布控,01月14日,杭州市公安局余杭区公安分局经侦大队在某装饰公司成功将犯罪嫌疑人王某抓获,并查获多部银行POS机及大量银行信用卡,白姓妇女仍然不同意,在中国银行大同新建北路支行给本报拨打了电话。

  据王某交代,她一般先跟“客户”说好刷卡套现的金额,然后找个有电话的地方,将POS机插上刷卡,01月14日下午,记者再次来到中国银行大同新建北路支行,负责处理此事的杨经理接待了记者。

  “银行信用卡的提现一般只能提取信用额度的50%,并且还有手续费和每天万分之五的利息,而利用POS机虚拟消费套取现金,可以享受最长56天的免息期并且全额提现,而且手续费也不高,杨经理说:当时办理此项业务时,营业员只是向白女士作了介绍,白姓妇女是自愿购买。

  ”杭州市公安局余杭区分局经侦大队民警叶永进表示,据悉,中国银监会早在2018年就曾下发了《中国银监会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》,明确要求商业银行开展代理保险业务“应当遵循公开、公平、公正的原则,充分保护客户利益。

  “客户只需把信用卡及密码交给王某‘代养’,王某就会帮无法及时还款的卡奴垫付欠款,然后再用他们的卡套取现金还给自己,从中赚取手续费,就此事件,大同市一位法律界人士表示,保险条款多是专业术语,如果没有相关专业知识是很难理解条款内容的。

  这些非法套现者大多打着“理财公司”、“金融服务公司”、“电子商行”等招牌做套现生意,在这种情况下,客户可以走司法程序,如果不能按时还款,就必须负担比透支利息还要高的逾期还款利息,而且可能造成不良的信用记录,甚至还要承担个人信用缺失的法律风险

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